I Das Fundament
Finanzanalyse
Klarheit über Ihre Ausgangslage: Einkommen, Vorsorge, Steuern und Verpflichtungen, strukturiert aufbereitet. Sie sehen, wo Sie stehen und was ungenutzt bleibt.
Leistung im DetailVermögen wird gebaut.
Jede Lebensphase stellt ihre eigene finanzielle Frage. Wir finden heraus, welche Ihre ist, und beantworten sie mit einem Plan, der trägt.
II Die Basis
Finanzplanung & Optimierung
Wir strukturieren Budget, Versicherungen, Steuern und Verträge. Laufende Kosten sinken, und jeder eingesparte Franken arbeitet für Ihren Plan.
Leistung im DetailIII Die Etagen
Immobilienplanung
Erwerb, Finanzierung oder Verkauf: Wir prüfen Tragbarkeit und Risiken und begleiten die Umsetzung, damit Ihre Immobilie Vermögen aufbaut statt bindet.
Leistung im DetailIV Der Ausbau
Anlagestrategie
Eine Strategie, die zu Ihrem Leben passt: Beratung und Umsetzung aus einer Hand, unabhängig, ohne Produktverkauf und ohne Interessenkonflikte.
Leistung im DetailV Die Spitze
Pensionsplanung
Rente oder Kapitalbezug? Wie lange reicht das Geld? Wir planen Ihren Übergang durch: Bezug, Steuern, Auszahlungsplan und Nachlass. Klar geregelt, bevor es zählt.
Leistung im DetailNicht Masse. Nicht Automatisierung.
Liljequist Ordning betreut eine begrenzte Anzahl Mandate, mit dem Anspruch, jeden Fall so zu behandeln, als wäre er der einzige.
Anlagen bringen Geld ein. Verbindlichkeiten tragen es hinaus.
Unser Ziel: Geld, das für Sie arbeitet.
Deshalb beginnt jedes Mandat mit Ihrer persönlichen Bilanz. Und jede Empfehlung verfolgt denselben Zweck: mehr von Ihrem Vermögen auf die Seite zu bringen, die trägt.
Jede Lebensphase stellt ihre eigene Frage.
Finden Sie die Phase, in der Sie gerade stehen.
Die Frage dieser Phase
Wie baue ich überhaupt etwas auf?
Es fliesst Geld, doch am Jahresende ist wenig davon geblieben. Ohne Struktur verschwindet der Überschuss im Alltag. Und was heute nicht angelegt wird, fehlt später doppelt: Zinseszins braucht Zeit, und Zeit lässt sich nicht nachkaufen.
Wie wir sie beantworten
- Kontostruktur und Budget, das ohne Verzicht funktioniert
- Feste Sparquote, automatisiert statt vom Willen abhängig
- Säule 3a richtig starten, Bank oder Versicherung geklärt
- Erste Anlagestrategie mit langem Horizont
Die Frage dieser Phase
Können wir uns das leisten, und was, wenn etwas passiert?
Eigenheim, Familie und Karriere kommen gleichzeitig, die Verpflichtungen sind so hoch wie nie zuvor. Genau jetzt fallen die teuersten Entscheidungen eines Lebens, meist unter Zeitdruck und ohne Gesamtsicht.
Wie wir sie beantworten
- Eigenheimanalyse: Tragbarkeit heute und bei steigenden Zinsen
- Finanzierungsstrategie und Begleitung bis zur Schlüsselübergabe
- Absicherung der Familie bei Erwerbsunfähigkeit und im Todesfall
- Vorsorgeplanung, die den Hauskauf überlebt
Die Frage dieser Phase
Warum bleibt trotz gutem Einkommen so wenig übrig?
Das Einkommen ist auf dem Höhepunkt, die Steuerlast ebenso. Das Vermögen wächst, aber unstrukturiert: hier eine Police, dort ein Konto, dazu vielleicht eine Erbschaft. Ungenutzte Optimierungen verfallen mit jedem Steuerjahr endgültig.
Wie wir sie beantworten
- Steueroptimierung mit System statt einzelner Abzüge
- Pensionskassen-Einkäufe planvoll gestaffelt
- Anlagen konsolidieren, Kosten und Klumpenrisiken sichtbar machen
- Erbschaften und Schenkungen in die eigene Planung integrieren
Die Frage dieser Phase Spezialgebiet
Rente oder Kapital, und wann genau?
Die Entscheidungen der nächsten Jahre sind endgültig. Wer sich einmal für die Rente entschieden hat, kann nicht zurück. Die meisten treffen diese Wahl mit einem Merkblatt der Pensionskasse und einem Bauchgefühl.
Wie wir sie beantworten
- Rente, Kapital oder Mischform vollständig durchgerechnet
- Bezüge gestaffelt und steueroptimiert terminiert
- Hypothek vor der Pensionierung geklärt statt vererbt
- Frühpensionierung mit echten Zahlen bewertet, nicht geschätzt
Die Frage dieser Phase Spezialgebiet
Reicht es, und was bleibt für meine Familie?
Aus Aufbau wird Verzehr, und die Fragen kehren sich um. Wie lange trägt das Vermögen? Was, wenn Pflege nötig wird? Ist der Partner abgesichert, und was bleibt den Kindern, ohne dass daraus Streit entsteht?
Wie wir sie beantworten
- Verzehrplan über die gesamte Restlaufzeit, mit Reserve für Pflege
- Vermögen geteilt in Verzehrteil, Reserve und Anlage
- Nachlassplanung mit Testament, Ehevertrag und Erbvorbezügen
- Koordination mit Notar und Rechtsexperten aus einer Hand
Ordnung ist der Anfang von Vermögen.
Hinter Liljequist Ordning steht Timo Liljequist, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis, aus Niederglatt bei Zürich. Sie arbeiten vom ersten Gespräch bis zur Umsetzung direkt mit der Person, die Ihre Situation kennt.
Diskretion, klare Sprache und Empfehlungen, die sich rechnen müssen. Was wir vorschlagen, setzen wir auch um, und bleiben dafür verantwortlich.
Timo LiljequistFinanzplaner mit eidg. FA, Inhaber
Niederglatt ZHSchweiz
Der Anfang
Die Standortbestimmung.
45 Minuten, kostenlos. Bevor irgendetwas geplant wird, klären wir gemeinsam, wo Sie stehen und welche Frage wirklich beantwortet werden muss. Danach wissen Sie, woran Sie sind. Auch wenn daraus keine Zusammenarbeit entsteht.
01
Standortbestimmung
45 Minuten, kostenlos und unverbindlich. Wir nehmen Ihre Situation auf und finden heraus, welche Frage im Kern zu lösen ist.
02
Analyse & Plan
Wir nehmen Ihre Unterlagen auf und erstellen Ihre Finanzanalyse. Sie erhalten einen klaren Plan mit priorisierten Schritten.
03
Umsetzung & Begleitung
Wir setzen den Plan gemeinsam um, übernehmen die Korrespondenz und prüfen jährlich, ob alles noch stimmt.
Ein Ansprechpartner. Ein Netzwerk dahinter.
Wo es Spezialwissen braucht, ziehen wir es bei: Notariat, Steuer- und Rechtsexperten, Treuhand und Finanzierungspartner. Koordiniert wird alles von einer Person, die Ihren Fall kennt. Sie erklären Ihre Situation genau einmal.
- Notariat & Erbrecht
- Steuerberatung
- Treuhand
- Finanzierungspartner
Honorar nach Aufwand, vor Beginn schriftlich vereinbart. Keine Standardlösungen.
Standortbestimmung vereinbarenWas Kundinnen und Kunden zuerst fragen.
Die Standortbestimmung ist kostenlos. Danach arbeiten wir nach Aufwand, mit einem Honorar, das vor Beginn schriftlich vereinbart wird. Der Aufwand hängt von Ihrer Situation ab, deshalb nennen wir ihn erst, wenn wir sie kennen.
Ja. Wir arbeiten mit normal- bis gutverdienenden Privatpersonen, nicht mit Millionären. Entscheidend ist nicht, was Sie heute haben, sondern was mit einem Plan daraus wird.
Nein. Die Empfehlungen sind unabhängig. Wo Ihre bestehenden Lösungen gut sind, bleiben sie. Wo ein Wechsel sich rechnet, zeigen wir Ihnen die Zahlen und Sie entscheiden.
Die wichtigsten Hebel wirken fünf bis fünfzehn Jahre vor der Pensionierung: Einkäufe in die Pensionskasse, Staffelung der Bezüge, Hypothek und Steuern. Wer mit 58 beginnt, hat den vollen Handlungsspielraum. Wer später kommt, hat immer noch mehr Möglichkeiten, als er denkt.
Sie arbeiten immer direkt mit Timo Liljequist. Wo Spezialwissen nötig ist, etwa im Erbrecht, wird es beigezogen und koordiniert. Liljequist Ordning betreut bewusst eine begrenzte Anzahl Mandate, damit jeder Fall die Aufmerksamkeit bekommt, die er verdient.
Der erste Schritt sind 45 Minuten.
E-Mail
liljequist.ordning@gmail.com
Telefon
+41 79 907 25 55
Standort
Niederglatt, Schweiz
Antwort
innerhalb von 24 Stunden
Finanzklarheit Quarterly
Das Quartals-Update für Ihre finanzielle Orientierung.
Quartalsweise Einschätzungen zu Märkten, Vorsorge, Steuern und Immobilien. Kompakt und ohne Fachjargon.